Técnico Auxiliar Bancario

Módulo 1

Sistema financiero

Ley de entidades financieras

Los bancos

El dinero

Sistema financiero y bancario argentino

Medidas tomadas en la década del ´80 para frenar la inflación y el déficit

 

Módulo 2 

Banco

Banco Central de la República Argentina

Estructura organizativa del banco: organigrama

Palabras y Expresiones Financieras y Bancarias de Uso Frecuente

 

Módulo 3

Palabras y Expresiones Financieras y Bancarias de Uso Frecuente (parte II)

Funciones del dinero y política monetaria 

Las funciones del dinero y sus clases ¿Cuál es el Rol del Banco Central?

El rol del Banco Central y la inflación

 

Módulo 4

REGLAMENTACIÓN DE LA CUENTA CORRIENTE BANCARIA

Sección 1. Funcionamiento.

Manual de procedimientos - Atención de las cuentas.

Identificación de los titulares de cuentas corrientes y de las personas autorizadas a operar en ellas.

Condiciones.

Aspectos del funcionamiento a incluir en el contrato de cuenta corriente.

Sección 2. Movimiento de las cuentas.

Créditos.

Débitos.

Intereses.

Truncamiento de cheques.

Sección 3. Cheques.

Características.

Títulos que carecen de valor como cheques.

Reproducción de firmas digitalizadas.

Depósito electrónico de cheques.

Sección 4. Cheques de pago diferido

Chequeras.

Registración.

Presentación al cobro.

Aval.

Negociación bursátil.

Sección 5. Endosos, modalidades especiales de emisión y aval.

Endoso.

Cheque cruzado.

Cheque para acreditar en cuenta.

Cheque imputado.

Cheque certificado.

Aval.

Sección 6. Rechazo de cheques.

Causales.

Casos no susceptibles de rechazo.

Causales de no registración.

Procedimiento.

Multas.

Sección 7. Extravío, sustracción o adulteración de cheques y otros documentos.

Alcance.

Obligaciones a cargo del titular o, en su caso, del tenedor desposeído.

Obligaciones a cargo del banco.

Sección 8. “Central de cheques rechazados”, “Central de cuentacorrentistas inhabilitados” y “Central de cheques denunciados como extraviados, sustraídos o adulterados”.

Administración.

Motivos de inclusión.

Cancelaciones de cheques rechazados.

Cancelación de las multas después de vencido el plazo legalmente establecido.

Pautas para la inclusión

Información al Banco Central de la República Argentina.

Falta de información. Sanciones.

Exclusión de personas comprendidas.

Controles y documentación.

Sección 9. Cierre de cuentas y suspensión del servicio de pago de cheques como medida previa al cierre de la cuenta.

Causales.

Procedimiento.

Suspensión del servicio de pago de cheques previo al cierre de la cuenta.

Controles y documentación.

Sección 10. Avisos.

Aspectos generales.

Contenido mínimo.

 

Módulo 5

Sección 11. Procedimiento para la recepción de depósitos por las multas legalmente exigibles.

Apertura de cuenta.

Información de percepciones.

Transferencias de saldos

Sección 12. Disposiciones generales.

Recomendaciones para el uso de cajeros automáticos.

Garantía de los depósitos.

Libramiento de cheques y devolución de depósitos.

Devolución de cheques a los libradores.

Actos discriminatorios.

Forma de computar los plazos.

Servicio de transferencias en pesos. Cargos y/o comisiones.

Procedimientos especiales de identificación de clientes en materia de cooperación tributaria internacional.

Operaciones en cajeros automáticos del país no operados por entidades financieras.

Cuentas de depósito de garantías de operaciones de futuros y opciones.

Apertura de cuentas en forma no presencial.

 

Módulo 6

LEY DE CHEQUES Ley 24.452

Ley de Cheques 24452 (Argentina)

Clases de cheques

Tipos de cheques

Formas de extender un cheque

Cuentas de ahorro: Definición y características

 

Módulo 7

¿Qué es un plazo fijo?

¿Qué diferencias hay entre una caja de ahorro y una cuenta corriente?

¿Cuál es la Diferencia entre un Plazo Fijo y una Caja de Ahorro? ¿Por qué los dos dan Intereses?

Tipos de plazos fijos

Letras de cambio

Conciliación bancaria.

 

Módulo 8

Tipos de préstamos personales y sus características

Tipos de préstamos bancarios

Creditos: tipos

LA EMPRESA BANCARIA Y SUS RIESGOS

5 cosas en las que se fijan los bancos al dar crédito

 

Módulo 9

Aspectos básicos del Análisis de Créditos

Antecedentes generales del crédito

Avaluación de créditos en instituciones financieras

Departamentos de riesgos crediticios 

Objetivos y funciones del área o departamento de riesgos

Clasificación de los créditos

Principios básicos de política crediticia

Análisis De Créditos

Análisis de crédito a empresas grandes y medianas

Procedimientos paso a paso para la concesión y/u otorgamiento de un cerdito.

Circuito del crédito

Análisis del crédito (análisis cuantitativo y cualitativo)

Depuración y análisis de las cuentas del balance

Análisis de las cuentas comerciales por cobra

• Ser mayor de 17 años (No es requisito haber terminado el secundario).
• Tener una conexión a internet para realizar la descarga del material y los exámenes correspondientes.
• No es necesario ser profesional, ni poseer conocimientos previos sobre el tema

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